תיק השקעות בהתאמה אישית
החל מ-300 אלף ₪

אם יש לך כסף פנוי ואין לך כוונה להשלים עם הריביות האפסיות בתכניות החיסכון והפיקדונות בבנקים, תיק השקעות מנוהל הוא פתרון פיננסי שעשוי להתאים לך מאוד.

מדיניות ההשקעות נקבעת בתיאום איתך ולאחר שבעל רישיון יוודא כי היא מתאימה לצרכיך הפיננסיים. בפגישה איתך מבררים את מצבך הפיננסי, את גישתך להשקעות, את מטרת ההשקעה, את אופק ההשקעה ועל בסיס כל אלה קובעים את המדיניות.

התייעצות מול יועץ השקעות בבנק אינה פסולה כמובן, אבל היא מסורבלת ודורשת קשר שוטף, שכן ליועץ אין סמכות לפעול לפי שיקול דעתו ונדרשת אישורך לכל פעולה. אם אינך מצוי בקשר מתמיד עם היועץ, התיק באופן טבעי "מוזנח". כאשר אתה מנהל תיק השקעות במיטב , מנהל ההשקעות שלך יכול לקבל החלטות בזמן אמת ובהתאמה למצב השוק. זאת כמובן במסגרת מדיניות ההשקעה שנקבעה. כך, אתה משוחרר מ"כאב הראש" וההתלבטויות הכרוכות בניהול השקעותיך.

לא. אין כלל צורך בהמרה. מנהלי ההשקעות מבצעים זאת עבורכם במסגרת ההשקעה בקרנות חו''ל במנג'ר.

אתה אינך יודע זאת, כמובן, מיד. תבחן את התוצאות לאורך זמן ואנחנו מאוד מקווים, ונעשה את כל המאמץ, כדי שבחירתך תוכח כמוצלחת, כפי שנוכחו לדעת לקוחות מיטב שעובדים איתה, בחלקם יותר מ- 20 שנים. העובדה שמיטב הפכה לאחד הגופים הפרטיים הגדולים בישראל לניהול תיק השקעות, מדברת בעד עצמה, דווקא מכיוון שמדובר בתחום שהוא תחרותי מאוד ומדיד מאוד.

אתם מפקידים את הכספים המיועדים להשקעה בחשבון בנק על שמכם ובבנק שלכם, בסניף שעמו אתם רגילים לעבוד. אנחנו מקבלים ייפוי כח לביצוע פעולות קניה ומכירה בלבד. כך אתם נהנים משקיפות מלאה, כמו גם גישה שוטפת לחשבון באמצעות אתר הבנק או אתר האינטרנט של מיטב . מקביל, אנחנו מספקים לכם דיווח רבעוני על מצב התיק.

אינך צריך למכור. אתה יכול להעביר את תיק ניירות הערך שלך כמו שהוא ומומחי מיטב יחליטו אם ומתי כדאי למכור אותם.

אין הגדרה ברורה לכך. בארה"ב מקובל למדוד זאת במונחים של 2-3 שנים. בישראל ה"פתיל" קצר יותר. הרבה מהתשובה קשור לשאלה האם אתה מרגיש בנח עם החברה שבה אתה מנהל את תיק ההשקעות שלך ועם מנהל ההשקעות שלך באופן אישי.

יועץ השקעות בבנק מורשה רק להעביר ללקוחות המלצות לפעולות, אך אינו יכול לפעול ללא אישור מראש מהלקוח. בנוסף יועצי ההשקעות בבנקים נותנים שירות אך ורק ללקוחות בעלי סך כספים נזיל של 250- 300 אלף ₪ ומעלה. לעומת זאת, בניהול השקעות הלקוח מגדיר מראש לפני תחילת השירות את מדיניות ההשקעות, שמתאימה לצרכיו הפיננסיים, ואת היקף החשיפה לכל אפיק השקעה, ומנהל ההשקעות פועל במסגרת החשבון המנוהל שיועד לכך לפי שיקול דעתו וכמובן בהתאם להמלצות המחקר של בית ההשקעות שבו הוא עובד. לפיכך, מנהל ההשקעות יכול להגיב באופן מיידי לאירועים השונים שמתרחשים בשווקי ההון הדינמיים והוא אינו נדרש לקבל אישור מהלקוח לכל פעולה.